Tchad

Vérification d’identité (KYC) et LBC/FT au Tchad

Au Tchad, la COBAC supervise les banques et l’ANIF-Tchad reçoit les déclarations de soupçon. Verita y lit les passeports, compare le visage du client à sa pièce et filtre son nom contre les listes de sanctions et de PEP ; le profil réglementaire CEMAC se construit avec vous lors d’un pilote.

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Le Tchad en bref

Banque centrale: Banque des États de l’Afrique centrale (BEAC)
Supervision bancaire: Commission bancaire de l’Afrique centrale (COBAC)
Organisme régional de type GAFI: GABAC (Groupe d’action contre le blanchiment d’argent en Afrique centrale)
Loi LBC/FT: Règlement n° 02/24/CEMAC/UMAC/CM du 20 décembre 2024 (blanchiment de capitaux, financement du terrorisme et de la prolifération)
Cellule de renseignement financier: Agence nationale d’investigation financière du Tchad (ANIF-Tchad)
Protection des données: Loi n° 007/PR/2015 du 10 février 2015
Pièce d’identité nationale: Carte nationale d’identité, délivrée par l’ANATS après enrôlement au NNI
Registre des entreprises: RCCM (espace OHADA) ; guichet unique de l’ANIE (Agence nationale des investissements et des exportations)
Identifiant fiscal: NIF (numéro d’identification fiscale)
Monnaie: Franc CFA d’Afrique centrale (XAF)
Langue officielle: Français et arabe
Statut GAFI (plénière de juin 2026): Pas sous surveillance renforcée
Assurance: Zone CIMA

Ce que Verita vérifie aujourd’hui au Tchad

Passeports et documents à zone MRZ (format OACI 9303), quel que soit le pays émetteur.
La carte nationale d’identité tchadienne : elle peut être déposée comme pièce d’identité générique ; sa lecture dédiée (champs, format du numéro) se paramètre lors d’un pilote.
Comparaison faciale, vivacité et filtrage des sanctions (ONU, OFAC, UE, Royaume-Uni) et des PEP, comme pour tout dossier.
Entreprises : le recoupement automatique avec le registre est disponible pour la Côte d’Ivoire ; pour le Tchad, il se cadre lors d’un pilote.

Le cadre LBC/FT au Tchad

Le Tchad fait partie de la CEMAC : la BEAC émet le franc CFA d’Afrique centrale et la COBAC supervise les banques. Le règlement n° 02/24/CEMAC/UMAC/CM du 20 décembre 2024 encadre la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et de la prolifération dans les six États, membres du GABAC. Le pays n’était pas sous surveillance renforcée du GAFI après la plénière de juin 2026. La carte nationale d’identité suppose un enrôlement préalable au numéro national d’identification (NNI), géré par l’ANATS.

Ce qui se paramètre lors d’un pilote

Verita est conçu pour le cadre de la BCEAO. Le profil réglementaire de la CEMAC (règles de la COBAC, format de déclaration de l’agence nationale d’investigation financière) n’est pas encore prêt à l’emploi : nous le construisons avec votre équipe conformité lors d’un pilote.

Les données personnelles

La loi n° 007/PR/2015 du 10 février 2015 portant protection des données à caractère personnel encadre le traitement des données personnelles au Tchad ; les photos de visage et les pièces d’identité en font partie. Verita peut être installé sur vos propres serveurs, pour que ces données restent dans votre périmètre, et chaque accès est tracé dans la piste d’audit.

Questions fréquentes

Verita lit-il la carte nationale d’identité tchadienne ?

Pas encore en lecture dédiée : elle peut être déposée comme pièce d’identité générique, et sa lecture complète se paramètre lors d’un pilote. Les passeports, eux, sont lus automatiquement.

À qui les banques du Tchad déclarent-elles leurs soupçons ?

À l’Agence nationale d’investigation financière du Tchad (ANIF-Tchad). Verita prépare la déclaration et la fait valider par deux personnes de votre établissement ; votre déclarant la transmet.

Le KYB est-il disponible au Tchad ?

Le recoupement automatique avec le registre des entreprises est disponible pour la Côte d’Ivoire. Pour ce pays, nous le cadrons avec vous lors d’un pilote.

Verita peut-il être installé sur nos propres serveurs ?

Oui. L’installation sur site est possible : les documents et les données personnelles ne quittent pas votre infrastructure.

Pour aller plus loin

Mis à jour le 19 octobre 2026. Les informations réglementaires de cette page proviennent de sources publiques consultées en octobre 2026. Elles sont données à titre indicatif et ne constituent pas un avis juridique.

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