Vérification d’identité (KYC) et LBC/FT au Sénégal

Ce que Verita vérifie aujourd’hui au Sénégal

• Pièces d’identité : la carte d’identité biométrique CEDEAO du Sénégal (avec contrôle du format du numéro) et le passeport, avec lecture de la zone MRZ.
• Passeports de tous les pays, au format OACI 9303.
• Comparaison faciale, vivacité et filtrage des sanctions (ONU, OFAC, UE, Royaume-Uni) et des PEP, comme pour tout dossier.
• Entreprises : le recoupement automatique avec le registre est disponible pour la Côte d’Ivoire ; pour le Sénégal, il se cadre lors d’un pilote.

Le cadre LBC/FT au Sénégal

Le Sénégal fait partie de l’UEMOA : la BCEAO et la Commission bancaire de l’UMOA supervisent les banques, et la loi n° 2024-08 du 14 février 2024, qui remplace la loi de 2018, transpose la loi uniforme LBC/FT/FP. Le Sénégal a été le premier pays à déployer la carte d’identité biométrique de la CEDEAO. Inscrit sur la liste grise du GAFI en février 2021, il n’était plus sous surveillance renforcée après la plénière de juin 2026.

Ce qui se paramètre lors d’un pilote

Les banques du Sénégal appliquent les mêmes instructions de la BCEAO que les banques ivoiriennes : les contrôles, le raisonnement affiché et la piste d’audit de Verita s’appliquent tels quels. Le format de déclaration propre à la cellule de renseignement financier nationale se paramètre lors d’un pilote.

Les données personnelles

La loi n° 2008-12 du 25 janvier 2008 sur la protection des données à caractère personnel, sous le contrôle de la Commission de protection des données personnelles (CDP), encadre le traitement des données personnelles au Sénégal ; les photos de visage et les pièces d’identité en font partie. Verita peut être installé sur vos propres serveurs, pour que ces données restent dans votre périmètre, et chaque accès est tracé dans la piste d’audit.