Niger

Vérification d’identité (KYC) et LBC/FT au Niger

Au Niger, les banques appliquent le cadre commun de la BCEAO et déclarent leurs soupçons à la CENTIF-Niger. Verita lit la carte nationale d’identité et le passeport nigériens, compare le visage du client à sa pièce et filtre son nom contre les listes de sanctions et de PEP.

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Le Niger en bref

Banque centrale: BCEAO (Banque centrale des États de l’Afrique de l’Ouest), commune aux huit États
Supervision bancaire: Commission bancaire de l’UMOA
Cellule de renseignement financier: CENTIF-Niger
Organisme régional de type GAFI: GIABA (membre hors CEDEAO depuis décembre 2025)
Loi LBC/FT: Ordonnance n° 2024-56 du 19 décembre 2024
Protection des données: Loi n° 2022-59 du 16 décembre 2022 ; la HAPDP a été dissoute en juin 2026, ses missions confiées aux ministères de la Justice et de l’Intérieur
Pièce d’identité nationale: Carte d’identité biométrique de l’AES, lancée en 2026
Registre des entreprises: RCCM (espace OHADA) ; Centre de formalités des entreprises (Maison de l’Entreprise, Niamey)
Identifiant fiscal: NIF (numéro d’identification fiscale)
Monnaie: Franc CFA (XOF)
Langue officielle: Haoussa (langue nationale) ; anglais et français, langues de travail
Statut GAFI (plénière de juin 2026): Pas sous surveillance renforcée
Assurance: Zone CIMA

Ce que Verita vérifie aujourd’hui au Niger

Pièces d’identité : la carte nationale d’identité nigérienne et le passeport, avec lecture de la zone MRZ.
Passeports de tous les pays, au format OACI 9303.
Comparaison faciale, vivacité et filtrage des sanctions (ONU, OFAC, UE, Royaume-Uni) et des PEP, comme pour tout dossier.
Entreprises : le recoupement automatique avec le registre est disponible pour la Côte d’Ivoire ; pour le Niger, il se cadre lors d’un pilote.

Le cadre LBC/FT au Niger

Le Niger reste membre de l’UEMOA et de la BCEAO après sa sortie de la CEDEAO, et il demeure membre du GIABA. L’ordonnance n° 2024-56 du 19 décembre 2024 transpose la loi uniforme LBC/FT/FP. Le pays n’était pas sous surveillance renforcée du GAFI après la plénière de juin 2026.

En 2026, le Niger a lancé une carte d’identité biométrique de l’AES ; ce nouveau modèle se paramètre lors d’un pilote.

Ce qui se paramètre lors d’un pilote

Les banques du Niger appliquent les mêmes instructions de la BCEAO que les banques ivoiriennes : les contrôles, le raisonnement affiché et la piste d’audit de Verita s’appliquent tels quels. Le format de déclaration propre à la cellule de renseignement financier nationale se paramètre lors d’un pilote.

Les données personnelles

La loi n° 2022-59 du 16 décembre 2022 relative à la protection des données à caractère personnel encadre le traitement des données personnelles au Niger ; les photos de visage et les pièces d’identité en font partie. Verita peut être installé sur vos propres serveurs, pour que ces données restent dans votre périmètre, et chaque accès est tracé dans la piste d’audit.

Questions fréquentes

Verita lit-il la carte nationale d’identité nigérienne ?

Oui. La carte nationale d’identité nigérienne et le passeport sont pris en charge, comme la comparaison faciale et la vivacité.

À qui les banques du Niger déclarent-elles leurs soupçons ?

À la CENTIF-Niger. Verita prépare la déclaration et la fait valider par deux personnes de votre établissement ; votre déclarant la transmet.

Le KYB est-il disponible au Niger ?

Le recoupement automatique avec le registre des entreprises est disponible pour la Côte d’Ivoire. Pour ce pays, nous le cadrons avec vous lors d’un pilote.

Verita peut-il être installé sur nos propres serveurs ?

Oui. L’installation sur site est possible : les documents et les données personnelles ne quittent pas votre infrastructure.

Pour aller plus loin

Mis à jour le 19 octobre 2026. Les informations réglementaires de cette page proviennent de sources publiques consultées en octobre 2026. Elles sont données à titre indicatif et ne constituent pas un avis juridique.

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