Le Bénin en bref
- Banque centrale
- BCEAO (Banque centrale des États de l’Afrique de l’Ouest), commune aux huit États
- Supervision bancaire
- Commission bancaire de l’UMOA
- Cellule de renseignement financier
- CENTIF-Bénin
- Organisme régional de type GAFI
- GIABA
- Loi LBC/FT
- Loi n° 2024-01 du 20 février 2024
- Protection des données
- Code du numérique, loi n° 2017-20, livre V ; autorité : APDP
- Pièce d’identité nationale
- Carte nationale d’identité biométrique à puce, délivrée par l’ANIP
- Registre des entreprises
- RCCM (espace OHADA) ; guichet unique de l’APIEx, en ligne
- Identifiant fiscal
- IFU (identifiant fiscal unique)
- Monnaie
- Franc CFA (XOF)
- Langue officielle
- Français
- Statut GAFI (plénière de juin 2026)
- Pas sous surveillance renforcée
- Assurance
- Zone CIMA
Ce que Verita vérifie aujourd’hui au Bénin
- Pièces d’identité : la carte nationale d’identité biométrique béninoise et le passeport, avec lecture de la zone MRZ.
- Passeports de tous les pays, au format OACI 9303.
- Comparaison faciale, vivacité et filtrage des sanctions (ONU, OFAC, UE, Royaume-Uni) et des PEP, comme pour tout dossier.
- Entreprises : le recoupement automatique avec le registre est disponible pour la Côte d’Ivoire ; pour le Bénin, il se cadre lors d’un pilote.
Le cadre LBC/FT au Bénin
Le Bénin fait partie de l’UEMOA : la BCEAO et la Commission bancaire de l’UMOA supervisent les banques, et la loi n° 2024-01 du 20 février 2024 transpose la loi uniforme LBC/FT/FP. La carte d’identité biométrique, délivrée par l’ANIP depuis 2021, suit les normes de la CEDEAO. Le pays n’était pas sous surveillance renforcée du GAFI après la plénière de juin 2026.
Ce qui se paramètre lors d’un pilote
Les banques du Bénin appliquent les mêmes instructions de la BCEAO que les banques ivoiriennes : les contrôles, le raisonnement affiché et la piste d’audit de Verita s’appliquent tels quels. Le format de déclaration propre à la cellule de renseignement financier nationale se paramètre lors d’un pilote.
Les données personnelles
Le Code du numérique (loi n° 2017-20, livre V), sous le contrôle de l’Autorité de protection des données personnelles (APDP), encadre le traitement des données personnelles au Bénin ; les photos de visage et les pièces d’identité en font partie. Verita peut être installé sur vos propres serveurs, pour que ces données restent dans votre périmètre, et chaque accès est tracé dans la piste d’audit.
Questions fréquentes
Verita lit-il la carte nationale d’identité biométrique béninoise ?
Oui. La carte nationale d’identité biométrique béninoise et le passeport sont pris en charge, comme la comparaison faciale et la vivacité.
À qui les banques du Bénin déclarent-elles leurs soupçons ?
À la CENTIF-Bénin. Verita prépare la déclaration et la fait valider par deux personnes de votre établissement ; votre déclarant la transmet.
Le KYB est-il disponible au Bénin ?
Le recoupement automatique avec le registre des entreprises est disponible pour la Côte d’Ivoire. Pour ce pays, nous le cadrons avec vous lors d’un pilote.
Verita peut-il être installé sur nos propres serveurs ?
Oui. L’installation sur site est possible : les documents et les données personnelles ne quittent pas votre infrastructure.
Pour aller plus loin
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Mis à jour le 19 octobre 2026. Les informations réglementaires de cette page proviennent de sources publiques consultées en octobre 2026. Elles sont données à titre indicatif et ne constituent pas un avis juridique.