Le Togo en bref
- Banque centrale
- BCEAO (Banque centrale des États de l’Afrique de l’Ouest), commune aux huit États
- Supervision bancaire
- Commission bancaire de l’UMOA
- Cellule de renseignement financier
- CENTIF-Togo
- Organisme régional de type GAFI
- GIABA
- Loi LBC/FT
- Nouvelle loi LBC/FT/FP adoptée le 27 février 2026
- Protection des données
- Loi n° 2019-014 du 29 octobre 2019 ; autorité : IPDCP
- Pièce d’identité nationale
- Carte nationale d’identité (DGDN) ; carte biométrique e-ID Togo (ANID)
- Registre des entreprises
- RCCM (espace OHADA) ; Centre de formalités des entreprises (CFE) de la CCI du Togo
- Identifiant fiscal
- NIF (numéro d’identification fiscale)
- Monnaie
- Franc CFA (XOF)
- Langue officielle
- Français
- Statut GAFI (plénière de juin 2026)
- Pas sous surveillance renforcée
- Assurance
- Zone CIMA
Ce que Verita vérifie aujourd’hui au Togo
- Pièces d’identité : la carte nationale d’identité togolaise et le passeport, avec lecture de la zone MRZ.
- Passeports de tous les pays, au format OACI 9303.
- Comparaison faciale, vivacité et filtrage des sanctions (ONU, OFAC, UE, Royaume-Uni) et des PEP, comme pour tout dossier.
- Entreprises : le recoupement automatique avec le registre est disponible pour la Côte d’Ivoire ; pour le Togo, il se cadre lors d’un pilote.
Le cadre LBC/FT au Togo
Le Togo fait partie de l’UEMOA : la BCEAO et la Commission bancaire de l’UMOA supervisent les banques. Une nouvelle loi LBC/FT/FP, qui transpose la directive UEMOA de 2023 et remplace la loi de 2018, a été définitivement adoptée le 27 février 2026. Le pays n’était pas sous surveillance renforcée du GAFI après la plénière de juin 2026.
À côté de la carte nationale d’identité, l’ANID délivre la carte biométrique e-ID Togo, avec un numéro d’identification unique ; elle se paramètre lors d’un pilote.
Ce qui se paramètre lors d’un pilote
Les banques du Togo appliquent les mêmes instructions de la BCEAO que les banques ivoiriennes : les contrôles, le raisonnement affiché et la piste d’audit de Verita s’appliquent tels quels. Le format de déclaration propre à la cellule de renseignement financier nationale se paramètre lors d’un pilote.
Les données personnelles
La loi n° 2019-014 du 29 octobre 2019 relative à la protection des données à caractère personnel, sous le contrôle de l’IPDCP, encadre le traitement des données personnelles au Togo ; les photos de visage et les pièces d’identité en font partie. Verita peut être installé sur vos propres serveurs, pour que ces données restent dans votre périmètre, et chaque accès est tracé dans la piste d’audit.
Questions fréquentes
Verita lit-il la carte nationale d’identité togolaise ?
Oui. La carte nationale d’identité togolaise et le passeport sont pris en charge, comme la comparaison faciale et la vivacité.
À qui les banques du Togo déclarent-elles leurs soupçons ?
À la CENTIF-Togo. Verita prépare la déclaration et la fait valider par deux personnes de votre établissement ; votre déclarant la transmet.
Le KYB est-il disponible au Togo ?
Le recoupement automatique avec le registre des entreprises est disponible pour la Côte d’Ivoire. Pour ce pays, nous le cadrons avec vous lors d’un pilote.
Verita peut-il être installé sur nos propres serveurs ?
Oui. L’installation sur site est possible : les documents et les données personnelles ne quittent pas votre infrastructure.
Pour aller plus loin
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Mis à jour le 19 octobre 2026. Les informations réglementaires de cette page proviennent de sources publiques consultées en octobre 2026. Elles sont données à titre indicatif et ne constituent pas un avis juridique.