Ghana

Vérification d’identité (KYC) et LBC/FT au Ghana

Au Ghana, voisin anglophone de la Côte d’Ivoire, la Bank of Ghana supervise les banques et le Financial Intelligence Centre reçoit les déclarations de soupçon. Verita lit la Ghana Card, avec le contrôle du format de son numéro, et le passeport, avec une interface et des motifs de décision en anglais.

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Le Ghana en bref

Banque centrale: Bank of Ghana (BoG), qui supervise aussi les banques
Cellule de renseignement financier: Financial Intelligence Centre (FIC)
Organisme régional de type GAFI: GIABA
Loi LBC/FT: Anti-Money Laundering Act, 2020 (Act 1044)
Protection des données: Data Protection Act, 2012 (Act 843) ; autorité : Data Protection Commission
Pièce d’identité nationale: Ghana Card, délivrée par la National Identification Authority (NIA), avec une puce
Registre des entreprises: Office of the Registrar of Companies (ORC) ; hors OHADA
Identifiant fiscal: TIN ; pour les particuliers, le numéro de la Ghana Card fait office de TIN depuis avril 2021
Monnaie: Cedi (GHS)
Langue officielle: Anglais
Statut GAFI (plénière de juin 2026): Pas sous surveillance renforcée
Assurance: Hors zone CIMA

Ce que Verita vérifie aujourd’hui au Ghana

Pièces d’identité : la Ghana Card (avec contrôle du format du numéro) et le passeport, avec lecture de la zone MRZ.
Passeports de tous les pays, au format OACI 9303.
Comparaison faciale, vivacité et filtrage des sanctions (ONU, OFAC, UE, Royaume-Uni) et des PEP, comme pour tout dossier.
Entreprises : le recoupement automatique avec le registre est disponible pour la Côte d’Ivoire ; pour le Ghana, il se cadre lors d’un pilote.

Le cadre LBC/FT au Ghana

Le Ghana n’appartient ni à l’UEMOA ni à l’OHADA. La Bank of Ghana supervise les banques, et l’Anti-Money Laundering Act, 2020 (Act 1044), qui a remplacé la loi de 2008, crée le Financial Intelligence Centre. Le pays est membre du GIABA ; il n’était pas sous surveillance renforcée du GAFI après la plénière de juin 2026.

Ce qui se paramètre lors d’un pilote

Verita est conçu pour le cadre de la BCEAO. Pour le Ghana, les règles nationales et le format de déclaration de la cellule de renseignement financier se paramètrent avec votre équipe conformité lors d’un pilote.

Les données personnelles

Le Data Protection Act, 2012 (Act 843), sous le contrôle de la Data Protection Commission, encadre le traitement des données personnelles au Ghana ; les photos de visage et les pièces d’identité en font partie. Verita peut être installé sur vos propres serveurs, pour que ces données restent dans votre périmètre, et chaque accès est tracé dans la piste d’audit.

Questions fréquentes

Verita lit-il la Ghana Card ?

Oui. La Ghana Card et le passeport sont pris en charge, avec le contrôle du format du numéro, comme la comparaison faciale et la vivacité.

À qui les banques du Ghana déclarent-elles leurs soupçons ?

Au Financial Intelligence Centre (FIC), créé par l’Anti-Money Laundering Act, 2020 (Act 1044). Verita prépare la déclaration et la fait valider par deux personnes de votre établissement ; votre déclarant la transmet.

Le KYB est-il disponible au Ghana ?

Le recoupement automatique avec le registre des entreprises est disponible pour la Côte d’Ivoire. Pour ce pays, nous le cadrons avec vous lors d’un pilote.

Verita peut-il être installé sur nos propres serveurs ?

Oui. L’installation sur site est possible : les documents et les données personnelles ne quittent pas votre infrastructure.

Pour aller plus loin

Mis à jour le 19 octobre 2026. Les informations réglementaires de cette page proviennent de sources publiques consultées en octobre 2026. Elles sont données à titre indicatif et ne constituent pas un avis juridique.

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