Vérification d’identité (KYC) et LBC/FT au Congo

Ce que Verita vérifie aujourd’hui au Congo

• Passeports et documents à zone MRZ (format OACI 9303), quel que soit le pays émetteur.
• La carte nationale d’identité biométrique congolaise : elle peut être déposée comme pièce d’identité générique ; sa lecture dédiée (champs, format du numéro) se paramètre lors d’un pilote.
• Comparaison faciale, vivacité et filtrage des sanctions (ONU, OFAC, UE, Royaume-Uni) et des PEP, comme pour tout dossier.
• Entreprises : le recoupement automatique avec le registre est disponible pour la Côte d’Ivoire ; pour le Congo, il se cadre lors d’un pilote.

Le cadre LBC/FT au Congo

Le Congo (Brazzaville) fait partie de la CEMAC : la BEAC émet le franc CFA d’Afrique centrale et la COBAC supervise les banques. Le règlement n° 02/24/CEMAC/UMAC/CM du 20 décembre 2024 encadre la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et de la prolifération dans les six États, membres du GABAC. Le pays n’était pas sous surveillance renforcée du GAFI après la plénière de juin 2026 ; il ne faut pas le confondre avec la République démocratique du Congo, qui relève aussi du GABAC mais pas de la CEMAC.

Ce qui se paramètre lors d’un pilote

Verita est conçu pour le cadre de la BCEAO. Le profil réglementaire de la CEMAC (règles de la COBAC, format de déclaration de l’agence nationale d’investigation financière) n’est pas encore prêt à l’emploi : nous le construisons avec votre équipe conformité lors d’un pilote.

Les données personnelles

La loi n° 29-2019 du 10 octobre 2019 portant protection des données à caractère personnel encadre le traitement des données personnelles au Congo ; les photos de visage et les pièces d’identité en font partie. Verita peut être installé sur vos propres serveurs, pour que ces données restent dans votre périmètre, et chaque accès est tracé dans la piste d’audit.