La Guinée équatoriale en bref
- Banque centrale
- Banque des États de l’Afrique centrale (BEAC)
- Supervision bancaire
- Commission bancaire de l’Afrique centrale (COBAC)
- Organisme régional de type GAFI
- GABAC (Groupe d’action contre le blanchiment d’argent en Afrique centrale)
- Loi LBC/FT
- Règlement n° 02/24/CEMAC/UMAC/CM du 20 décembre 2024 (blanchiment de capitaux, financement du terrorisme et de la prolifération)
- Cellule de renseignement financier
- Agence nationale d’investigation financière (Agencia Nacional de Investigación Financiera, ANIF)
- Protection des données
- Loi n° 1/2016 du 22 juillet 2016 (Ley de Protección de Datos Personales)
- Registre des entreprises
- RCCM (espace OHADA) ; registre du commerce tenu à Malabo
- Identifiant fiscal
- NIF (número de identificación fiscal)
- Monnaie
- Franc CFA d’Afrique centrale (XAF)
- Langue officielle
- Espagnol, français et portugais
- Statut GAFI (plénière de juin 2026)
- Pas sous surveillance renforcée
- Assurance
- Zone CIMA
Ce que Verita vérifie aujourd’hui en Guinée équatoriale
- Passeports et documents à zone MRZ (format OACI 9303), quel que soit le pays émetteur.
- La carte d’identité équato-guinéenne : elle peut être déposée comme pièce d’identité générique ; sa lecture dédiée (champs, format du numéro) se paramètre lors d’un pilote.
- Comparaison faciale, vivacité et filtrage des sanctions (ONU, OFAC, UE, Royaume-Uni) et des PEP, comme pour tout dossier.
- Entreprises : le recoupement automatique avec le registre est disponible pour la Côte d’Ivoire ; pour la Guinée équatoriale, il se cadre lors d’un pilote.
Le cadre LBC/FT en Guinée équatoriale
La Guinée équatoriale fait partie de la CEMAC : la BEAC émet le franc CFA d’Afrique centrale et la COBAC supervise les banques. Le règlement n° 02/24/CEMAC/UMAC/CM du 20 décembre 2024 encadre la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et de la prolifération dans les six États, membres du GABAC. Le pays n’était pas sous surveillance renforcée du GAFI après la plénière de juin 2026. L’espagnol, le français et le portugais y sont langues officielles ; l’interface de Verita est disponible en français et en anglais.
Ce qui se paramètre lors d’un pilote
Verita est conçu pour le cadre de la BCEAO. Le profil réglementaire de la CEMAC (règles de la COBAC, format de déclaration de l’agence nationale d’investigation financière) n’est pas encore prêt à l’emploi : nous le construisons avec votre équipe conformité lors d’un pilote.
Les données personnelles
La loi n° 1/2016 du 22 juillet 2016 sur la protection des données personnelles encadre le traitement des données personnelles en Guinée équatoriale ; les photos de visage et les pièces d’identité en font partie. Verita peut être installé sur vos propres serveurs, pour que ces données restent dans votre périmètre, et chaque accès est tracé dans la piste d’audit.
Questions fréquentes
Verita lit-il la carte d’identité équato-guinéenne ?
Pas encore en lecture dédiée : elle peut être déposée comme pièce d’identité générique, et sa lecture complète se paramètre lors d’un pilote. Les passeports, eux, sont lus automatiquement.
À qui les banques de Guinée équatoriale déclarent-elles leurs soupçons ?
À l’Agence nationale d’investigation financière (ANIF, Agencia Nacional de Investigación Financiera). Verita prépare la déclaration et la fait valider par deux personnes de votre établissement ; votre déclarant la transmet.
Le KYB est-il disponible en Guinée équatoriale ?
Le recoupement automatique avec le registre des entreprises est disponible pour la Côte d’Ivoire. Pour ce pays, nous le cadrons avec vous lors d’un pilote.
Verita peut-il être installé sur nos propres serveurs ?
Oui. L’installation sur site est possible : les documents et les données personnelles ne quittent pas votre infrastructure.
Pour aller plus loin
- PaysVérification d’identité (KYC) et LBC/FT au CamerounLire la page
- PaysVérification d’identité (KYC) et LBC/FT au GabonLire la page
- SolutionsVérification d’identité (KYC) pour les banques de Côte d’Ivoire et de l’UEMOALire la page
- SolutionsFiltrage LBC/FT : sanctions, PEP et déclarations de soupçonLire la page
Mis à jour le 19 octobre 2026. Les informations réglementaires de cette page proviennent de sources publiques consultées en octobre 2026. Elles sont données à titre indicatif et ne constituent pas un avis juridique.